Оформим декларацию
3-НДФЛ и поможем получить налоговый вычет

Ситуация: Клиент пришёл за имущественным вычетом за 2023 год — купил квартиру и хотел вернуть НДФЛ. Всё стандартно. Но когда мы начали разбираться в его документах, выяснилось, что он оставил деньги на столе.

Что мы нашли:

• В 2021 году платил ипотеку по другой квартире, но не получал вычет по процентам
• В 2022 году были расходы на лечение родителей и фитнес
• В 2023 году была покупка квартиры (основной вычет)
• Всё это можно было скомбинировать в одной стратегии

Что сделали: Оформили сразу три декларации и пересчитали налоги:

• 2021: 362 096 ₽ вернули (ипотечные проценты)
• 2022: 143 855 ₽ к возврату (лечение + фитнес)
• 2023: 132 770 ₽ уже получили (имущественный вычет)

Результат:
638 721 ₽
Вместо ожидаемых 100−130 тысяч

Мы не просто подаём 3-НДФЛ — мы копаем глубже и ищем все возможности вернуть максимум. Часто клиенты даже не знают, на что имеют право.

Ситуация: Клиент обратился, чтобы оформить вычет за лечение своих родителей. Казалось бы, простой случай. Но мы всегда проверяем — может ли клиент вернуть ещё что-то за счёт других расходов.

Что мы нашли:

• Лечение своё и детей (анализы, обследования, процедуры)
• Протезирование зубов родителей (дорогостоящее лечение)
• Обучение детей в вузе и на курсах
• Стандартные вычеты на детей (о которых многие забывают)

По годам:

• 2022: 70 315 ₽ расходов → 9 141 ₽ возврата
• 2023: 227 000 ₽ расходов → 29 522 ₽ возврата
• 2024: 112 000 ₽ расходов → 14 567 ₽ возврата

Результат:
53 230 ₽
За 3 года, документы поданы 28 августа — деньги на карте 2 сентября

Многие клиенты не знают, что можно комбинировать разные категории вычетов в одной декларации. Один запрос — и вы получаете максимум за несколько лет сразу.

Ситуация: Клиент продал квартиру, которую получил по наследству. О декларации не знал и не подал. Налоговая узнала о сделке по реестру Росреестра и сама вычислила налог — 585 000 ₽ плюс штрафы и пени. Итого: почти 900 тысяч рублей долга. Клиент был в шоке.

В чём была сложность:

• Сделка была в 2021 году (архивный период)
• Данные в личном кабинете налогоплательщика отображались некорректно
• Нужно было доказать расходы на первоначальную покупку квартиры
• Собрать документы по наследству (свидетельство, решение суда)

Собрали все подтверждающие документы:

• Документы о покупке квартиры (расходы на приобретение)
• Свидетельство о наследстве
• Договор купли-продажи при продаже
• Выписку из ЕГРН

Подали корректную декларацию в ИФНС.

Результат:
Вместо 900 000 ₽ - клиент заплатил 1 000 ₽
(только штраф за просрочку декларации)

Когда вы продаёте наследственное имущество, можно применить вычет на расходы при первоначальной покупке. Это полностью или почти полностью аннулирует налог. Главное — правильно оформить декларацию.

Ситуация: Клиент в 2023 году подал декларацию и получил возврат. Но в 2024 году налоговая провела перепроверку и обнаружила «ошибку» — возврат был излишним на 61 000 ₽. Клиент получил уведомление: «Вы ввели налоговую в заблуждение. Требуем срочно исправить и вернуть деньги».

Где застрял клиент:
Клиент начал исправлять декларацию. Подал корректировку — не прошла. Попробовал ещё раз — опять ошибка. Даже посетил налоговую, получил консультацию от сотрудника, попытался заново — 6-я попытка всё ещё была некорректна.

Почему это сложно:
Это архивный период, разные методики расчёта между системами ФНС, технические сбои в ЛК при передаче больших объёмов информации.

Что мы сделали:

• Полностью разобрали его ситуацию (1 часов)
• Пересчитали налоги на правильной методике
• Подали корректировку 7-й раз (уже правильно)

Результат:
Проверка прошла
Налог зачли и вернули на счёт ещё немного

Иногда налоговая может пересчитать ваш налог и потребовать возврата. Это не значит, что вы виноваты — часто это ошибки в системе. Главное — правильно оформить корректировку с первого раза.